本報(bào)告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責(zé)任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔(dān)使用本報(bào)告而產(chǎn)生的法律責(zé)任。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對(duì)本報(bào)告保留隨時(shí)補(bǔ)充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品名稱(chēng)

日鑫月溢月月分紅3號(hào)

理財(cái)產(chǎn)品代碼

YYFH200003

產(chǎn)品登記編碼

C1087120000168

產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作模式

開(kāi)放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

三級(jí)（中）

產(chǎn)品募集規(guī)模

12098.99萬(wàn)元

產(chǎn)品期限類(lèi)型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-07-15

募集結(jié)束日期

2020-08-02

產(chǎn)品起始日期

2020-08-03

產(chǎn)品終止日期

2030-08-01

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

2.00%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

區(qū)間指標(biāo)

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬(wàn)人民幣(CNY)）

凈值增長(zhǎng)率

業(yè)績(jī)基準(zhǔn)增長(zhǎng)率

報(bào)告

期末

1.01316

8097207.46

1.20922

820.38

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

    通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報(bào)告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配、費(fèi)用開(kāi)支等問(wèn)題上，嚴(yán)格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章。（具體以托管人報(bào)告為準(zhǔn)）

序號(hào)

資產(chǎn)類(lèi)別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

15.68%

15.68%

2

同業(yè)存單

-

-

3

拆放同業(yè)及買(mǎi)入返售

36.41%

36.41%

4

債券

41.65%

41.65%

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)

6.26%

6.26%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財(cái)投資QDII

-

-

9

商品類(lèi)資產(chǎn)

-

-

10

另類(lèi)資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計(jì)

100.0%

100.0%

序號(hào)

資產(chǎn)名稱(chēng)

資產(chǎn)類(lèi)別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

GC028

質(zhì)押式競(jìng)價(jià)回購(gòu)

TGREPO2025061751974

3001767.10

36.59%

2

23富和01

公司債

250015.SH

672765.14

8.20%

3

24宜金01

公司債

254333.SH

665520.75

8.11%

4

23上饒國(guó)資PPN002B

定向工具

032380614.IB

634662.77

7.74%

5

23贛建05

公司債

252774.SH

620566.03

7.56%

6

24上饒投資MTN001

中期票據(jù)

102481125.IB

522927.64

6.37%

7

21江南農(nóng)商永續(xù)債

金融債

2121021.IB

515639.67

6.29%

8

21徽商銀行二級(jí)01

金融債

2120092.IB

317198.88

3.87%

9

-

-

-

-

-

10

-

-

-

-

-

該產(chǎn)品未持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)，不適用。

序號(hào)

證券簡(jiǎn)稱(chēng)

證券類(lèi)別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱(chēng)

關(guān)聯(lián)方角色

-

-

-

-

-

-

-

    無(wú)其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬(wàn)份份額分紅

20250114

20250115

0.02

16.60

20250216

20250217

0.02

18.26

20250316

20250317

0.02

15.50

20250414

20250415

0.02

16.05

20250514

20250515

0.02

16.60

20250615

20250616

0.02

17.71

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號(hào)

賬戶(hù)類(lèi)型

賬戶(hù)賬號(hào)

賬戶(hù)名稱(chēng)

開(kāi)戶(hù)單位

1

托管賬戶(hù)

502010100100617771

九江銀行日鑫月溢月月分紅3號(hào)理財(cái)產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專(zhuān)戶(hù)

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開(kāi)設(shè)了相關(guān)托管賬戶(hù)，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運(yùn)作。

    無(wú)其他影響投資者決策的其他重要信息。