本報告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔使用本報告而產(chǎn)生的法律責任。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對本報告保留隨時補充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財非存款，投資需謹慎。

產(chǎn)品名稱

日鑫月溢月月分紅10號

理財產(chǎn)品代碼

YYFH200010

產(chǎn)品登記編碼

C1087120000253

產(chǎn)品托管機構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

風險等級

三級（中）

產(chǎn)品募集規(guī)模

11022.71萬元

產(chǎn)品期限類型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-11-02

募集結(jié)束日期

2020-11-15

產(chǎn)品起始日期

2020-11-16

產(chǎn)品終止日期

2030-11-14

業(yè)績比較基準

2.00%

時點指標

區(qū)間指標

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準增長率

報告

期末

1.00925

18922491.63

1.19861

1909.75

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

    通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運作、凈值計算、利潤分配、費用開支等問題上，嚴格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。（具體以托管人報告為準）

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

18.58%

18.58%

2

同業(yè)存單

-

-

3

拆放同業(yè)及買入返售

20.85%

20.85%

4

債券

52.45%

52.45%

5

非標準化債權(quán)類資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類資產(chǎn)

8.12%

8.12%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計

100.0%

100.0%

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

GC028

質(zhì)押式競價回購

TGREPO2025061751981

4002356.09

20.96%

2

23上饒國資PPN002B

定向工具

032380614.IB

1798211.19

9.42%

3

23德城02

企業(yè)債

270046.SH

1614141.78

8.45%

4

24上饒投資MTN001

中期票據(jù)

102481125.IB

1568782.91

8.21%

5

22農(nóng)業(yè)銀行永續(xù)債01

金融債

2228011.IB

1559537.28

8.17%

6

24豐城城投PPN001

定向工具

032480426.IB

1546694.82

8.10%

7

23富和01

公司債

250015.SH

1242027.95

6.50%

8

24宜金01

公司債

254333.SH

1228653.70

6.43%

9

23德城01

企業(yè)債

270045.SH

538593.15

2.82%

10

23吉控02

公司債

133606.SZ

529969.86

2.78%

該產(chǎn)品未持有非標準化債權(quán)類資產(chǎn)，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱

關(guān)聯(lián)方角色

1

24豐城城投PPN001

定向工具

032480426.IB

1537195.50

九江銀行股份有限公司

我行承銷

    無其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

20250114

20250115

0.02

16.57

20250216

20250217

0.02

18.23

20250316

20250317

0.02

15.46

20250414

20250415

0.02

16.02

20250514

20250515

0.02

16.57

20250615

20250616

0.02

17.67

    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關(guān)風險總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100633281

九江銀行日鑫月溢月月分紅10號理財產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設(shè)了相關(guān)托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。